Sie erfahren hier:
- wie Sie Erbschaftsteuer sparen können
- wie Sie den Steuerfreibetrag auf das 20-fache erhöhen können
- wie Sie die Steuerbelastung um 75% senken können
- Steigende Immobilienpreise führen zu höherer Erbschaftsteuer
- Bei Erbschaftsteuer nicht auf den Gesetzgeber hoffen - selbst die Initative ergreifen
- Freibetrag erhöhen - Steuersatz senken
- Die Erwachsenenadoption als Steuersparmodell
- Adoptionsberatung mit Experten gewährleistet schnelle Umsetzung
- Unser Rechtinfo-Tipp
- FAQ zum Thema Steuern sparen durch Adoption
Steigende Immobilienpreise führen zu höherer Erbschaftsteuer
In den vergangenen Jahren sind die Preise für Häuser, Grundstücke und Wohnungen stark gestiegen.
Was den Eigentümer freuen dürfte, kann für den Erben dann zum ernsten Problem werden. Freibeträge, die vor vielen Jahren im Gesetz festgelegt worden sind, reichen mittlerweile nur noch selten aus. Dann ist Erbschaftsteuer zu zahlen.
Erschwerend kommt hinzu, dass die Kriterien zur Bewertung von Immobilien inzwischen verschärft worden sind.
Beispiel: Für ein Hausgrundstück, das bisher mit 350.000,00 Euro bewertet wurde, wird nunmehr ein Wert in Höhe von 600.000.00 Euro angesetzt. Dies führt z. B. dazu, dass das erbende Kind den über dem gesetzlichen Freibetrag von 400.000,00 Euro liegenden Mehrbetrag von 200.000,00 Euro nun versteuern muss. Obwohl dasselbe Haus vererbt wird, muss das Kind aufgrund der höheren Bewertung eine steuerrechtliche Belastung von rund 22.000,00 Euro schultern.
Noch drastischer sind die steuerlichen Folgen und Belastungen für Erben, die in einem entfernteren oder in keinem Verwandtschaftsverhältnis zum Verstorbenen standen. Neffen und Nichten werden im Steuerrecht wie Nichtverwandte behandelt, sodass ihnen lediglich ein Freibetrag von 20.000,00 Euro zusteht. Der Mehrbetrag muss versteuert werden.
Beispiel: Erbt die Nichte das Hausgrundstück im Wert von 600.000,00 Euro, dann kann sie einen Freibetrag in Höhe von 20.000,00 Euro für sich in Anspruch nehmen. Sie zahlt in der Folge eine 25 % Erbschaftsteuer in Höhe von 145.000,00 Euro an das Finanzamt. Im Beispiel führt die Höherbewertung der Immobilie um 200.000,00 Euro für die Nichte somit zu einer steuerlichen Mehrbelastung von 70.000 Euro, also fast zu einer Verdoppelung der Steuerlast.
Im Einzelfall wird dem Erben keine andere Wahl bleiben, als die geerbte Immobilie zu verkaufen, um die Steuerzahlungsverpflichtung gegenüber dem Finanzamt erfüllen zu können.
Sie haben eine Immobilie geerbt? Wir beraten Sie: ☎02241 1733 0 oder info@rechtinfo.de
Bei Erbschaftsteuern nicht auf den Gesetzgeber hoffen - selbst die Initiative ergreifen
Verschiedene Politiker hatten gefordert, dass im Blick auf diese Entwicklung die gesetzlichen Freibeträge angepasst und erhöht werden sollten. Sogar Klagen sind zu dieser Thematik bei Gerichten eingereicht worden.
Angesichts leerer Staatskassen und steigender Ausgaben des Staates darf zu Recht bezweifelt werden, dass die Gesetzesänderungen die gestiegene Steuerbelastung ausgleichen werden, um den Bürger zu entlasten.
Vielmehr muss damit gerechnet werden, dass der Staat auf die gestiegenen Einnahmen auch zukünftig nicht ganz verzichten möchte. Erben werden vom Finanzamt sicherlich auch zukünftig kräftig zur Kasse gebeten.
Vor diesem Hintergrund sollte man sich jetzt Gedanken machen. Welche Schritte kann man selbst unternehmen, um Vorkehrungen vor einer hohen steuerlichen Belastung der Erben zu treffen. Schützen Sie Ihr Vermögen schon jetzt vor dem Zugriff durch das Finanzamt.
Wer zahlt schon gerne zu viel Steuern? Wer clever ist und rechtzeitig handelt, kann bei Erbschaften und Schenkungen viel Geld sparen. Lassen Sie schnell und unkompliziert prüfen, ob auch für Sie eine Steuerersparnis möglich ist.
Freibetrag erhöhen - Steuersatz senken
Unser Ziel - Ihre Ersparnis:
400.000,00 Euro Freibetrag statt 20.000,00 Euro und 7% Steuersatz statt 30% und weitere Vorteile.
Um einer steuerlichen Belastung zu entgehen oder um diese zumindest zu reduzieren, sollte man die bestehenden gesetzlichen Möglichkeiten nutzen. Auf diese Weise sichert man sich vollkommen legal höhere Freibeträge.
Die Freibeträge richten sich nach dem Verwandtschaftsverhältnis zwischen Schenker und Beschenktem beziehungswiese zwischen Verstorbenen und Erben.
Dabei gilt: Je enger das Verwandtschaftsverhältnis ist, desto höher ist der gesetzliche Freibetrag.
Während Kindern ein Steuerfreibetrag von 400.000,00 Euro zugestanden wird, steht Neffen und Nichten, ebenso wie Freunden und Bekannten, nur ein Steuerfreibetrag von 20.000,00 Euro zu.
Wenn man die steuerliche Belastung für Neffen, Nichten und andere Bekannte niedrig halten möchte, muss man diese steuerrechtlich zu Kindern machen, damit auch ihnen der hohe Steuerfreibetrag zu Gute kommt.
Das geht einfach und schnell über ein so genannte Erwachsenenadoption.
Die Erwachsenenadoption als Steuersparmodell
Die Adoption einer volljährigen Person bietet die Möglichkeit, dass auch weit entfernte Verwandte und Nichtverwandte einen Steuerfreibetrag von 400.000,00 Euro beanspruchen können.
Weitere Vorteile der Erwachsenenadoption sind:
- für Vermögen über dem Freibetrag fällt ein deutlich geringerer Steuersatz an
- für geerbten Hausrat erhöht sich der Steuerfreibetrag zusätzlich
- zusätzliche Möglichkeit des steuerfreien Erwerbs von selbstgenutzten Wohnimmobilien
Adoptivkinder können in vielen Fällen eine Wohnimmobilie steuerfrei erben und erwerben.
Durch diese Vorteile kann man dafür sorgen, dass keine oder eine minimale Erbschaftsteuer gezahlt werden muss.
Letztlich profitieren davon Ihre Erben. Ihr Vermögen bleibt erhalten und ist vor dem Zugriff des Staates geschützt. So wird finanzielle Stabilität in der Familie gesichert.
Das Finanzamt kann keine Einwendungen gegen die Adoption vorbringen. Es gilt: adoptiert ist adoptiert. Der wirksame Adoptionsbeschluss ist für das Finanzamt bindend.
Umso wichtiger ist es, dass Sie dafür sorgen, dass ein unangreifbarer Adoptionsbeschluss getroffen wird. Dafür sorgt unsere Kanzlei durch professionelles Vorbereiten, Begleiten und den Abschluss des Adoptionsverfahrens.
Mehr zu den Vorteilen der Adoption von Volljährigen lesen Sie in diesem Beitrag.
Adoptionsberatung mit Experten gewährleistet schnelle Umsetzung
Unsere Experten haben im Laufe der letzten Jahre eine Vielzahl von Adoptionen erwachsener Personen erfolgreich durchgeführt. Wir kennen alle Details, den Antrag korrekt zu stellen und wie der Antrag hieb- und stichfest zu begründen ist. Das alles ist nicht nur in den Fällen wichtig, wenn die Zeit drängen sollte, sondern sichert vor allem rasch die neuen Familienbande.
Auf dieses Wissen und auf diese Erfahrung können Sie zurückgreifen, wenn Sie uns beauftragen Ihr Verfahren durchzuführen. Dabei bieten wir eine umfassende Beratung und Vertretung aus einer Hand an, so dass kein unnötiger Aufwand vor Behörden oder dem Familiengericht für Sie anfällt.
Kontaktieren Sie uns und lassen Sie sich über den Ablauf informieren, wie Sie ein neues Familiengefühl bekommen. Auf diese Weise ist der schnelle Weg zum gewünschten Erfolg garantiert.
Unser Rechtinfo-Tipp
Mit der Adoption im Erwachsenenalter können Familien z.B. volljährige Stief- oder Pflegekinder als vollwertige Familienmitglieder aufnehmen.
Ein Anwalt kann Ihren Antrag im Vorfeld absichern, indem er die familiäre Bindung glasklar nachweist.
FAQ zur Steuerersparnis durch Adoption: Sie fragen - wir antworten
FAQ zur Steuerersparnis durch Adoption: – Sie fragen – wir antworten
Was ist FAQ?
Wir beantworten Ihnen an dieser Stelle einige Fragen, die in der Praxis oft auftauchen. Kurz und knapp in übersichtlichen Portionen! Bleiben aus Ihrer Sicht darüber hinaus Punkte, die geklärt werden sollten offen, dann schreiben Sie uns per eMail oder rufen ganz einfach an.
Ja. Auch nahe und ferne Verwandte können - als Kinder - angenommen werden. Vielfach erfolgt eine Erwachsenenadoption, wenn bereits erwachsene Stiefkinder den vollständigen Status der "neuen" Familie genießen sollen. So können die kinderlose Erbtante die Neffen und Nichten adoptieren, die die Erbschaft ohnehin erhalten sollen. Durch die Adoption der Neffen und Nichten kann ein steuerfreier Erwerb des Vermögens ermöglicht werden. So kann die Erbschaftsteuer gespart werden. Ebenso lohnt es sich über eine Adoption als Erwachsener nachzudenken, wenn das Verhältnis zu den biologischen Eltern zerrüttet ist: So wird sinnvollerweise eine neue, intakte Familie ins Leben gerufen. Die Zustimmung der leiblichen Eltern zu einer solchen Adoption wird nicht benötigt.
Ja. Auch in Deutschland lebende Ausländer können eine Adoption nach deutschem Recht in Deutschland durchführen. Dies gilt selbst dann, wenn das Heimatland des Ausländers eine solche Adoption nicht kennt oder sogar verbietet. Auch für Ausländer gilt das deutsche Adoptionsrecht. Die Adoption ist dann in Deutschland gültig und muss vom deutschen Finanzamt auch beachtet und umgesetzt werden. So kann in jedem Fall die deutsche Erbschaftsteuer gespart werden.
Die Erwachsenenadoption hat nicht nur erbrechtliche und steuerrechtliche Vorteile, sondern führt familienrechtlich dazu, dass der Adoptierte rechtlich zum Kind des Adoptierenden wird. Daraus können wechselseitige Unterhaltspflichten entstehen. Etwa dann, wenn der Adoptivelternteil pflegebedürftig wird.
Das kann eine Pflicht zur Unterhaltungzahlung auslösen, wobei das Gesetz auch hier hohe Freibeträge von 100.000,00 Euro jährlich vorsieht. Die Vorteile einer Erwachsenenadoption überwiegen regelmäßig, so dass man sich hiervon nicht abschrecken lassen sollte.
Bildquellennachweise: © PantherMedia | riverlim
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